Ihre Altersvorsorge 
Aufbauen. Stärken. Erhalten.

Das Profil Ihrer Anlage als Perspektive für Ihre Zukunft.

Finanzielle Verantwortung übernehmen – für sich und die eigene Familie. Wohl kaum ein weiterer Bereich erfordert von uns dabei ein so hohes Maß an Weitblick wie die Altersvorsorge. Entsprechend viele Fragen schließen sich an, zum Beispiel: Wie möchten wir im Alter leben? Was können wir heute dafür tun? Und: Werden wir das auch erreichen? Damit zeigt sich zweierlei: Erstens, Fragen der Altersvorsorge sind immer auch Wertfragen. Und daher fundamental für uns. Zweitens, Altersvorsorge ist umfassend. Sie umgreift neben der zukünftigen Lebensgestaltung auch maßgeblich die aktuelle Lebensplanung.

Vielleicht veranlasst gerade dieser bestimmende Charakter der Altersvorsorge viele Menschen dazu, vermeintlichen Versprechen Glauben zu schenken. Fachredaktionen und Experten befeuern die Nachfrage nach scheinbar sicheren und zugleich renditestarken Lösungen. Und versorgen Interessierte mit entsprechenden Tipps und Trends. Nur, wirklich fundiert sind diese Empfehlungen nicht. Vielmehr sind sie meinungs- und nicht wissenschaftsbasiert.

Wir möchten mit Ihnen einen anderen Weg gehen – weg von aufgeregten, an kurzfristigen Gewinnen orientierten Anlageformen hin zu wohlüberlegten, langfristigen Anlagestrategien. Statt kostenintensive, komplexe Anlage-Produkte verständliche, kostengünstige Lösungen. Statt maßgeschneidert für die Belange der Emittenten individuell zugeschnitten auf die Wünsche des Anlegers.

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Was Altersvorsorge für uns ausmacht − in der Übersicht

  • Wertorientiere Dimension: Altersvorsorge ist mehr als eine weitere Geldanlage. Sie ist eine Haltung gegenüber Werten, die für uns und unsere Familie wichtig ist.
  • Zeitliche Dimension: In der Altersvorsorge berühren sich Gegenwart und Zukunft. Wir planen heute, wie wir später leben möchten.
  • Existenzielle Dimension: Altersvorsorge verlangt eine professionelle Betreuung, die für ihre Verantwortung gegenüber dem Mandanten einsteht.

Wissenschaftlich fundiert
unsere Anlagestrategie

  • Individuelles Depot: passend zum persönlichen Risikoprofil Mix aus Anleihen und Aktien.
  • Klarer Anlagestil: durch Diversifikation mittels Indexfonds oder Anlageklassen Investitionen in den Markt und nicht in Einzelwerte.
  • Rebalancing: Mitnahme von Gewinnen bei steigenden Kursen und günstiger Nachkauf bei sinkenden Kursen.

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Je nach ermitteltem Risikoprofil stellen wir für Sie ein Depot mit einem Ihnen gemäßen Mischungsverhältnis aus Anleihen und Aktien zusammen.

Insgesamt pflegen wir – ausnahmslos − einen wissenschaftlich fundierten, prognosefreien Anlagenstil, basierend auf mehreren Annahmen. Zunächst einmal: Rendite erwirtschaften, erfordert ein Mindestmaß an Risikobereitschaft. Langfristig gesehen führen Aktien jedoch zu Kursgewinnen.

Ob bei Investitionen in aktive Investmentfonds eine mögliche positive Entwicklung über einen längeren Zeithorizont den einmalig anfallenden Ausgabenaufschlag und die jährlichen Kosten von 2 bis 4 Prozent nicht nur kompensiert, sondern deutlich übersteigt, darf als fraglich gelten. Mögliche attraktivere Erträge verlangen daher hier oft eine stärker ausgeprägte Risikobereitschaft.

Folglich empfiehlt es sich, keine Investments für oder gegen bestimmte Aktien bzw. Länder oder Branchen zu tätigen, sondern in den Aktienmarkt über eine breite angelegte Streuung mittels Indexfonds oder ganzen Anlageklassen zu investieren.

Unabhängig von Dritten
unsere Haltung

Nur wer selbst unabhängig ist, kann voll und ganz zur finanziellen Unabhängigkeit anderer beitragen. Unsere einzige Verpflichtung ist die gegenüber den uns anvertrauten Werten. Nicht jedoch gegenüber bestimmten Finanz-Produkten. Daher sind wir auch ausschließlich auf Honorarbasis für Sie tätig.

Weil wir uns ohne jeglichen Verkaufsdruck Ihren Vorstellungen zuwenden, ist unsere Beratung ganz auf unsere Rolle als „wirtschaftliche Lebensbetreuer“ konzentriert. Und diese Aufgabe nehmen wir umfassend wahr.

Im ersten Schritt erstellen wir für Sie ein wissenschaftlich fundiertes Risikoprofil. Dieses umfasst mehr als die Darstellung Ihrer Risikobereitschaft. Da wir Sie umfassend beraten, möchten wir uns auch gern ein vielschichtiges Bild von Ihnen machen. Daher fließen hier Fragen zu Ihren Werten und Zielen ebenso ein wie solche zu Ihren aktuellen und prospektiven Vermögensverhältnissen. Aus der Summe der Informationen gewinnen wir mit Ihnen gemeinsam einen ganzheitlichen Eindruck. Auf dieser Basis entwickeln wir für Sie Geldanlagestrategien und etablieren ein professionelles Kredit- und Tilgungsmanagement. Individuell abgestimmt auf Ihr gesamtes wirtschaftliches Umfeld. Und die Menschen, auf die es ankommt – Ihre Familie und Sie.

  • Erstellung eines Risikoprofils: Wissenschaftlicher Fragebogen zur Abklärung von Werten, Zielen und finanziellen Verhältnissen.
  • Gegenwarts- und zukunftsbezogene Analyse: Darstellung Ihrer aktuellen und zu erwartenden Vermögensituation.
  • Individuelle Auswahl des Anlageninstrumentariums: Entwicklung von Anlagestrategien und eines professionellen Kredit- und Tilgungsmanagements.

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